Ứng dụng hệ thống kiểm soát đa lớp và tuân thủ pháp luật

EVNFinance chú trọng triển khai hệ thống kiểm soát rủi ro toàn diện, tự động với công nghệ hiện đại trong hoạt động cho vay tiêu dùng, cho vay bằng phương tiện điện tử. Mọi khách hàng đều phải tuân thủ quy định nhận biết khách hàng (KYC - Know Your Customer) nghiêm ngặt, sử dụng dữ liệu Căn cước công dân và xác thực điện tử để đảm bảo tính chính xác trong việc định danh.

EVNFinance tuân thủ đầy đủ các quy định của Luật Phòng chống rửa tiền 2022, Luật Phòng chống khủng bố 2013 và các nghị định, thông tư có liên quan. Đặc biệt, trong hoạt động cho vay tiêu dùng, cho vay bằng phương tiện điện tử, EVNFinance đã triển khai hệ thống xác thực đa yếu tố, mã hóa dữ liệu và giám sát giao dịch theo thời gian thực.

Để đảm bảo tuân thủ xuyên suốt và hiệu quả, EVNFinance xây dựng, ban hành và thường xuyên cập nhật các chính sách, quy trình nội bộ phù hợp với quy định pháp luật Việt Nam và thông lệ quốc tế về phòng chống tài trợ khủng bố. Đồng thời, EVNFinance vận hành Hệ thống quản lý Danh sách theo dõi, cập nhật thường xuyên và liên tục các danh sách đen, danh sách cảnh báo từ các tổ chức quốc tế như EU, OFAC, UN. Các khách hàng được chấm điểm, phân loại theo mức độ rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố để quản lý phù hợp, trong đó mọi giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên đều được giám sát đặc biệt.

Nâng cao năng lực nhân sự, cam kết vì hoạt động tài chính an toàn

EVNFinance chú trọng đầu tư toàn diện vào công tác đào tạo và phát triển đội ngũ nhân sự, 100% cán bộ nhân viên mới gia nhập EVNFinance đều bắt buộc tham gia các chương trình đào tạo chuyên sâu và kiểm tra kiến thức về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt trước khi chính thức nhận nhiệm vụ.

Không dừng lại ở đào tạo đầu vào, EVNFinance duy trì hoạt động cập nhật kiến thức, quy định và kỹ năng nhận diện rủi ro cho toàn thể cán bộ nhân viên thông qua các kỳ đánh giá nhận thức định kỳ hằng năm. Song song đó, đội ngũ chuyên trách về AML/CFT thường xuyên được cử tham gia các hội thảo, khóa tập huấn chuyên sâu do Ngân hàng Nhà nước, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và các tổ chức kiểm toán độc lập tổ chức nhằm nâng cao năng lực và cập nhật kịp thời các xu hướng, quy định mới trong và ngoài nước.

EVNFinance hướng dẫn CBNV nhận diện rủi ro và biện pháp phòng ngừa trong hoạt động cho vay điện tử.

Đặc biệt, EVNFinance triển khai chương trình tự đánh giá rủi ro AML/CFT định kỳ tại tất cả các đơn vị kinh doanh trọng yếu nhằm kiểm soát hiệu quả công tác quản lý, chủ động nhận diện các nguy cơ tiềm ẩn, từ đó kịp thời xây dựng và áp dụng các giải pháp phòng ngừa, ngăn chặn rủi ro phát sinh.

Chia sẻ về định hướng này, ông Mai Danh Hiền – Tổng Giám đốc EVNFinance nhấn mạnh: "Phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố không chỉ là yêu cầu pháp lý mà còn là trách nhiệm đạo đức của mỗi tổ chức tài chính. EVNFinance cam kết tiếp tục đầu tư công nghệ, nâng cao năng lực đội ngũ và hoàn thiện hệ thống kiểm soát để hướng tới một hệ sinh thái tài chính minh bạch, an toàn và bền vững.”

Với những giải pháp đồng bộ và hành động nhất quán, EVNFinance dần khẳng định vai trò là một trong những công ty tài chính tiên phong trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, góp phần xây dựng môi trường tài chính minh bạch và phát triển bền vững.